保険で資産を継承
次世代へプランを引継ぎ資産継承
相続に備える貯蓄型保険
海外では“保険を資産として世代を超えて引継ぐ”という考えがあります
相続できる保険プラン
香港では何世代も永遠に引継ぎ可能な機能がついている保険が主流です
日本に、事業や資産を次世代に継承するための保険はございますが、個人の方が保険を活用して、資産形成をしながら次世代に継承するという考えは一般的ではありません。
しかしながら香港では、契約の途中で何度も契約者や被保険者を変更し、保険を資産として世代を超えて引継ぐという考えがあります。
また、20年後に約2倍と高い返戻率が期待できるため、ご自身の資産形成としてもご活用いただけます。
万が一ご自身のライフイベントで資産が必要になった場合は、途中で一部を引き出すことも可能です。
香港と日本の相続対策の違い
香港では、契約者/被保険者を子供から孫、ひ孫の代まで永遠に引継ぎ可能な機能がついている保険が主流になってきています。
また、日本とは異なり相続税がないため、契約を次の世代へ引継ぎすることができますし、長期で運用することによって、数百万円を億の資産として次の世代へ残すことも夢ではありません。
JAFで取り扱う相続の保険の特徴
相続に備える方に人気のある保険は、CTFライフ（旧:FTライフ）社 My Wealth（マイウェルス）でございます。
満期は128歳まで、契約者、被保険者、永遠に何度でも変更可能です。
積み立て型の商品は毎月250米ドルから、一括払いでまとめて運用される場合は9,000米ドルからございます。
払い済み保険料に対する損益分岐点は最短5年目と早く、できるだけ高い金利で運用したいというお客さまや、お子さま、お孫さんに残したいというおじいちゃん、おばあちゃん等、幅広い層のお客さまに人気です。
加入事例
case01貯蓄型保険
50歳｜女性｜非喫煙
- 払込期間
- 2年分全期前納（一括払い）
- 予定返戻率
-
20年後 → 2.8倍（Guaranteed 1倍）
40年後 → 8.8倍（Guaranteed 1.1倍）
※予定返戻率は保険料/払込期間等によって異なります
Point
・変動金利、毎年支払われるボーナスがあるため、効率よく運用がおこなわれ高い返戻率が期待できます。
・また契約者/被保険者を変更することで無期限に次世代に引継ぎ可能。
・解約返戻金は20年後に2.8倍、40年後にはなんと8.8倍。
case02貯蓄型保険
35歳｜男性｜非喫煙
- 払込期間
- 2年
- 予定返戻率
-
20年後 → 2.6倍（Guaranteed 1.1倍）
40年後 → 11.5倍（Guaranteed 1.2倍）
※予定返戻率は保険料/払込期間等によって異なります
Point
・Sun Life社の中でも次世代への継承に着目した貯蓄型保険。
・解約返戻金は20年後に2.6倍。40年後にはなんと11.5倍。
・3回目の契約応当日以降、元の保険契約を2つ以上の新しい保険契約に分割可能。
case03貯蓄型保険
50歳｜女性｜非喫煙
- 払込期間
- 2年分全期前納（一括払い）
- 予定返戻率
-
20年後 → 2.4倍（Guaranteed 1.1倍）
40年後 → 7.1倍（Guaranteed 1.4倍）
※予定返戻率は保険料/払込期間等によって異なります
Point
・台湾で2番目に大きな金融機関フーボンフィナンシャルホールディングスの保険会社。
・契約者/被保険者を変更することで無期限に次世代へ引継ぎ可能。
・解約返戻金は20年後に2.4倍、40年後にはなんと7.1倍。
・1年目から80%以上の解約返戻金を保証。
ご相談の流れ
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01
お問い合わせ ご相談・お見積もりは、お気軽にお問い合わせください。
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02
担当者よりご連絡 担当者より、ご連絡いたします。
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03
プランのご相談 オンライン・電話・メール・ご来社にて承ります。
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04
ご契約 すべて日本語にてご説明させていただきます。
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05
アフターサポート 契約後も日本人スタッフが日本語でサポートさせていただきます。
お気軽にご相談ください。
※しつこい勧誘はございません。ご希望の方のみプランニングさせていただきます。
日本語代表電話
+(852)-3757-9000
[受付時間]10:00～17:00（香港時間：月～金）
※香港の祝日を除く